منابع و مصارف با دیاکو...
مدیریت دقیق منابع و مصارف، دغدغه روزمره و حیاتی مدیران تمامی شرکت‌هاست. پلاگین “منابع و مصارف” در نرم‌افزار خزانه‌داری دیاکو، ابزاری قدرتمند برای پاسخگویی به این نیاز است و به شما امکان می‌دهد تا با دیدی جامع، بر گردش وجوه نقد خود مدیریت کنید. این پلاگین نه تنها برای مدیران مالی یک راهکار کلیدی است، بلکه گزارش‌های نهایی آن، اطلاعات بسیار حیاتی و تصمیم‌ساز را در اختیار مدیران ارشد سازمان قرار می‌دهد.
منابع ورودی: از کجا تأمین می‌شوید؟
این بخش از پلاگین، به شما کمک می‌کند تا به روشنی مشخص کنید که منابع ورودی وجه نقد به حساب‌های بانکی و صندوق شرکت از کجا تأمین شده‌اند. می‌توانید ورودی‌ها را بر اساس دسته‌بندی‌های مختلف مشاهده و تحلیل کنید:
- درآمدهای عملیاتی: فروش کالا یا خدمات، درآمدهای قراردادی.
- درآمدهای غیرعملیاتی: سود سپرده‌های بانکی، فروش دارایی‌ها.
- وام‌ها و تسهیلات: وجوه دریافتی از بانک‌ها یا مؤسسات مالی.
- سرمایه‌گذاری‌ها: آورده نقدی سهامداران یا شرکا.
- وصول مطالبات: وجوه حاصل از وصول چک‌ها و مطالبات از مشتریان.
با دسته‌بندی دقیق این منابع، شما تصویری کامل از مبدأ تأمین مالی سازمانتان خواهید داشت.
مصارف خروجی: وجه نقد کجا خرج می‌شود؟
پس از شناسایی منابع، مهم است که بدانید وجوه نقدی که وارد مجموعه شده‌اند، کجا و چگونه مصرف می‌شوند. پلاگین منابع و مصارف، این امکان را به شما می‌دهد که خروجی‌های وجه نقد را نیز به تفکیک رصد کنید:
- هزینه‌های عملیاتی: حقوق و دستمزد، اجاره، خرید مواد اولیه، هزینه‌های اداری و فروش.
- بازپرداخت وام و اقساط: پرداخت بدهی‌ها به بانک‌ها و مؤسسات مالی.
- خرید دارایی‌ها: سرمایه‌گذاری در تجهیزات، املاک و مستغلات.
- پرداخت بدهی به تأمین‌کنندگان: تسویه حساب با فروشندگان.
- پرداخت مالیات و عوارض: تسویه تعهدات قانونی.
- سود سهام: پرداخت سود به سهامداران.
با این تفکیک، مدیران می‌توانند الگوهای مصرف را شناسایی کرده و نقاط قابل بهبود را بیابند.
مدیریت گردش وجوه نقد و گزارش‌های حیاتی
هدف نهایی این پلاگین، ایجاد یک مدیریت منسجم بر گردش وجوه نقد است. این به معنای توانایی درک کامل از آنچه وارد و از آنچه خارج می‌شود، در هر زمان است.
برای مدیران مالی: این پلاگین به شما کمک می‌کند تا جریان‌های نقدی آتی را پیش‌بینی کرده، برای کسری یا مازاد احتمالی برنامه‌ریزی کنید و از نقدینگی کافی برای پوشش تعهدات اطمینان حاصل نمایید. کنترل دقیق بر ورود و خروج وجوه، امکان بهینه‌سازی سیاست‌های پرداخت و وصول را فراهم می‌آورد.
برای مدیران ارشد سازمان: گزارش‌های جامع پلاگین، یک دیدگاه کلان و راهبردی ارائه می‌دهند:
- ورودی‌های وجه نقد از چه منبعی اتفاق افتاده‌اند؟ این گزارش به مدیران ارشد نشان می‌دهد که کدام کانال‌های درآمدی بیشترین نقدینگی را به سازمان تزریق می‌کنند و پایداری منابع درآمدی چگونه است.
- این منابع صرف چه مواردی شده‌اند؟ تحلیل این بخش نشان می‌دهد که الویت‌های هزینه‌ای سازمان چه بوده و آیا تخصیص منابع با اهداف استراتژیک همسو است یا خیر.
